位置: 北京pk10计划在线_北京pk10计划人工在线_pk10全天计划-福建圆点广告礼品有限公司 金融 5万美元的财务计划:财富公司瞄准超级富豪

5万美元的财务计划:财富公司瞄准超级富豪

作者:高圭 来源:本站原创 时间:2019-10-15

纽约(路透社) - 当瑞银集团的一家美国客户开始从出售业务中收取超过1亿美元的收益时,该客户的经纪人提出通过财务路线图帮助指导他的意外收入分配 - 费用为50,000美元。

2011年10月25日,瑞士银行瑞银集团在巴塞尔的一家分行办公楼旁边看到一面瑞士国旗.REUTERS / Arnd Wiegmann

欢迎来到财务规划的高端。 瑞银和其他一些财富管理公司的顾问现在正在进入这个市场,并向富裕的客户收取相当于新宝马 - 或两个 - 的财务建议,从遗产规划到代际财富转移到慈善战略。

据该公司顾问组负责人Jason Chandler称,自今年1月以来,瑞银财富管理美洲公司已经出售了“5至15”的计划,售价为每桶5万美元UBS。 他在采访中告诉路透社,由于顾问变得更习惯于提供最高价的美元计划,这可能会平均每月增长到10个月。

“客户的净值越高,计划的遗产规划要素就越复杂,因此成本就越高,”钱德勒说。 这些重大计划可能需要聘请外部信托或房地产律师,以及家庭动态和财富转移方面的专家。

据该公司规划总经理丽莎·费瑟吉尔(Lisa Featherngill)称,富国银行(Wells Fargo&Co)的Abbot Downing公司允许其顾问为额外复杂的计划收取10万美元的额外费用。

当然,非常富裕的家庭总是有律师和会计师来制定遗产和财富转移计划。 通过进入这一领域,像瑞银这样的公司希望在为家庭提供简化和协调的一站式购物方式的同时获利。

计划产生费用,并保留资产

综合财务规划服务对瑞银这样的公司越来越重要,瑞银今年早些时候增加了对出售此类计划的顾问的支出。

这些计划本身并不是巨大的收入来源,但它们增强了客户的忠诚度,这些客户总是可以自由地将资产转移到其他地方。

钱德勒说:“我们知道,当客户有一位顾问时,客户会更多地投入计划,因此我们希望确保我们鼓励顾问做更多的计划。”

瑞银财富管理美洲的大约7,000名经纪人,在业内被称为“顾问”,他们的大部分收入来自他们管理的客户资产和他们出售的证券所产生的费用和佣金。

从今年开始,瑞银顾问将获得他们计划收取的费用的50%,另外还有15%用于支出顾问可以用来投资他们的业务的费用帐户。 瑞银顾问出售的平均计划仍然在明显较低的范围内徘徊,为4,100美元。

超级计划

传统的财务计划曾经包含一本令人印象深刻的图表和图表,说明了客户满足退休目标和支付大学费用的能力。 新的超大规模计划是另外的:它们可能需要数月才能创建并经常涉及多个家庭和法律实体。

“当我们进入20美元,30美元,5000万美元的范围时,重点是关注他们财富的最佳用途,”Featherngill说。 这可能包括慈善策略和多代资产转移。

Featherngill表示,这些计划将“超出”Abbot Downing的资产管理费中包含的基本规划水平,并拒绝透露该费用。 该公司为客户提供至少5000万美元的可投资资产。

计划的翻转侧面

一些评论家说,书面财务计划的整个概念可能会对顾问和公司产生适得其反的态度。

“如果你将这些具体的预测印刷出来,然后客户不符合这些预测,就像它们一样假设,可能会合法曝光,”前美国银行美林公司独立顾问布拉德斯特拉顿说。林奇,总部设在堪萨斯州欧弗兰帕克。

多年前,美林已经制定了更为正式的计划,此后已经不再收取计划费用。 该公司的大多数顾问为其客户提供基本规划作为免费服务,从而从投资交易和其他服务中获得稳定的收入来源。

Stark&Stark的新泽西州证券律师汤姆·刘易斯表示,确实制定计划的顾问在向客户提供计划时应谨慎行事,并指出此类计划的正式性可能使他们适合仲裁或其他法律问题。

“他们应该在财务计划中加入一个大胆的免责声明,说这只是为了讨论目的,因此财务顾问与客户之间有明确的理解,它只是出于提供信息的目的,”刘易斯说。

这可能会保护顾问,但是为计划投入5万美元的客户可能会寻求更多的责任。

Ashley Lau的报道; 由Linda Stern和Andrew Hay编辑

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