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如何剥离化石燃料投资,也许给孩子留下深刻印象

作者:郁器悴 来源:本站原创 时间:2019-04-11

纽约(路透社) - Bonnie Frye Hemphill是数千名美国大学生中的一员,他们去年请求他们的学校剥离化石燃料投资捐赠。

她还没有成功让她现在的母校耶鲁大学剥离。 她在家里取得了胜利,然而,鼓励她的父母Todd和Nancy Hemphill通过出售价值数千美元的埃克森美孚公司股票,使他们的退休基金免于化石燃料。

“这不是因为我们正在肆虐树木拥抱者,”27岁的Hemphill说,他于5月毕业于耶鲁大学林业与环境研究学院,获得硕士学位。 “做一件具有良好道德含义的事情是件容易的事。”

撤资运动是由环保主义者比尔麦基本引发的,他的目标是通过让大学和其他机构停止投资拥有世界上大部分已探明的煤炭,石油和天然气储备的200家上市公司来重振关于全球变暖的辩论。

化石燃料公司回应说,撤资运动过度简化了这个问题,这让世界可以在短短几年内转向替代能源。

虽然财富管理客户当然没有要求剥离,但许多财务顾问 - 特别是那些提供社会责任投资服务的人 - 表示他们对此问题的疑问越来越多。

“我们希望谈话能够向各个方向发展,”McKibben在接受路透社采访时表示。 “父母确实遵循孩子的线索。”

Veris Wealth Partners是一家总部位于旧金山的财富管理公司,专注于所谓的影响力投资,表示其环保意识的客户已经被剥离的想法所激励,客户每周都会提出几次。

“这就是进入词典的词,”该公司的合伙人安德斯弗格森说。

顾问可以向客户展示剥离的风险以及如何进行剥离的最佳选择。

对退货的影响

剥离没有固定的定义。 对于极端分子来说,这意味着没有石油,天然气,煤炭,化工,公用事业或矿业公司。 其他人给予获得积极环境评级的能源公司的通行证。

要解决的第一个问题是这将对客户的投资回报产生什么影响。

这一切都取决于你的问题,能源行业引用的研究表明,剥离对回报产生了不利影响,而且社会责任资产管理者认为这是一个明智的长期战略。

美联社在5月份表示,它委托进行的一项研究发现,在过去十年中,排除化石燃料公司10亿美元的捐赠额将增加到22.6亿美元,而包括这些投资在内的捐赠额将增加到21.4亿美元。 该研究基于对标准普尔500指数回报的研究。

David Kathman是一名分析师,负责为Morningstar Inc.提供具有社会责任感的共同基金。在追踪这些基金多年后,他得出的结论是,很难证明社交屏幕对投资回报有任何重大的长期差异。

然而,在短期内,化石燃料的剥离会对回报产生显着的负面或正面影响,他补充说,因为能源股与油价密切相关。

在哪里投资

虽然Hemphill家族有一个轻松的时间剥离 - 他们说与他们的财务顾问进行了五分钟的谈话 - 当投资在共同基金时,这个过程可能会复杂得多。

在这一点上,大多数无化石资金可以称之为标签,因为它们专注于利基领域,如水公司或太阳能股票 - 而不是一个多元化的地方,可以放置更大比例的某人的窝蛋。

只有三个多元化的无化石燃料共同基金,绿色世纪平衡基金,投资组合21全球股票基金和3月开始的基金称为Shelton Green Alpha基金。

如果客户不喜欢这些基金的相对较高的费用 - 都高达1.38% - 看看他们是否愿意考虑考虑环境因素的基金,但有一些化石燃料投资,如TIAA-CREF社会选择股票基金或Vanguard FTSE社会指数基金,两者的费用都很低。

对于拥有较大帐户的客户,有更多选项,因为您可以为他们自定义投资组合。

您可以从众多专门从事该领域的公司中获得建议 - 例如First Affirmative Financial Network,Trillium Asset Management,Advisor Partners,Calvert Investment Management,Aperio Group和Nelson Capital Management,Wells Fargo&Co的子公司..

客户还可以与退休计划提供商讨论如何提供无化石投资。

“如果人们愿意用钱包说话,就会有满足客户需求的产品,”Advisor Partners总裁Daniel Kern说。

由Jennifer Hoyt Cummings报道,由Linda Stern和Andrew Hay编辑

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