位置: 北京pk10计划在线_北京pk10计划人工在线_pk10全天计划-福建圆点广告礼品有限公司 金融 顾问应该要求客户“一夫一妻制”吗?

顾问应该要求客户“一夫一妻制”吗?

作者:荀月酴 来源:本站原创 时间:2019-11-29

纽约(路透社) - 许多财务顾问接受他们的客户与多位顾问合作 - 尤其是那些经常喜欢将钱分散的超级富豪。

根据对研究公司Aite Group约400名顾问的调查,每三个客户中只有一个将所有资产转交给一位财富管理人。 并非所有顾问都愿意接受缺乏忠诚度。

顾问Art Husami是总部位于加利福尼亚州圣达菲斯普林斯的Husami and Associates公司的老板,除了一些小例外,他要求他的50位财富管理客户首先要求所有其他人与他合作。 如果一个客户没有充分的理由接受第二个顾问(很好的理由包括与银行保持关系或帮助一个顾问的家庭成员),他会解雇他们 - 尽管他实际上只做了两次。

修剪一本书的想法并不新鲜。 顾问经常清除那些对员工不礼貌或需要与账户规模相关的工作太多的客户。

Aite Group的分析师Sophie Schmitt表示,Husami的做法不同寻常,因为他将这一策略推向了极致。

Husami说他的一个顾问政策不是关于手臂扭曲,截止日期或最后通.. 相反,他认为这是他为客户服务的最佳方式。

它归结为能够轻松地看到他们所有资产的位置并且收取足够的费用,以便他觉得他可以无条件地花时间与他们在一起 - 即使在诸如是否应该购买或租赁汽车等问题上。

最重要的是,这有助于他知道他的客户很高兴 - 如果他们想把一些钱留在别处,他就不得不质疑他是否以某种方式失败了。

Husami投入大量精力来筛选潜在客户,并且只对那些喜欢他的一夫一妻制模式的人签名。 他们最初不必给他所有的钱来管理,但他最终还是期望他们。

这种全有或全无的政策可能对某些人来说听起来很大胆,因为许多客户喜欢为不同的投资提供不同的顾问。

所以我们要求Husami描述客户一夫一妻制是如何为他工作的。

站在一个立场

65岁的Husami管理着大约3.5亿美元的客户资产,固定费用从管理资产的0.5%到1.3%不等。

对于这笔费用,他负责管理他们的投资,同时也为他们提供有关代际财富转移,税收和企业所有权等问题的建议。 他还获得了某些大型交易的佣金,比如年金购买,当他的客户将业务转移到其他地方时,他会特别沮丧。

大约十年前,自20世纪90年代中期以来一直从事金融服务行业的Husami意识到,他与拥有复杂需求的客户建立了最好的关系,并让他管理所有的资金。

这些客户通常拥有一个或多个企业并且有多代计划问题,让胡萨米深入了解他们的财务生活。

因此,他逐渐淘汰了在其他地方继续投资的客户,并专注于与企业主合作。

大约六年前,一个与他一起投资约20万美元的家庭在他们想购买年金时去了其他地方 - 通常是高佣金产品。

Husami感到沮丧,因为他向客户提供了许多免费服务,比如税务咨询,期望他们在购买可以提供相当大佣金的投资产品时转向他。 他向客户解释说,但不久之后,他们去了其他地方寻求人寿保险。

那时他告诉家人他不认为他能给他们应得的时间,他们友好地分道扬..

他的另一个令人痛苦的事情是,当客户想要使用第二位顾问来反对他的投资回报时。

“你在考试我的是什么? 我无法计时市场,“他说。

Husami并不是说他的客户不能和其他顾问交谈。 但如果他们这样做,他想知道为什么,所以他可以解决他们的担忧。

渐变一元

总部位于奥马哈的One Price Portfolio总裁兼首席执行官菲尔伍德表示,在一个完美的世界里,他的所有客户都会给予他全部权力。

实际上,伍德认为给客户提供更多选择会更好。

“为什么要关闭一个可以在五到十年后成为优秀客户的人的大门?”他说。

马里兰州盖瑟斯堡CIC财富管理公司董事长兼首席执行官Ryan Wibberley与Husami的相似之处在于,他的125个客户几乎都给了他所有可投资资产。 然而,对于咨询其他顾问的客户而言,Wibberley并没有像Husami那样划清界限。

Wibberley说:“要做到纪律严明,坚持到底是令人钦佩的。”

报告作者:Jennifer Hoyt Cummings。 由Linda Stern,Lauren Young和Andrew Hay编辑

我们的标准:
打印此文】 【关闭窗口】【返回顶部】 [
相关文章
推荐文章
栏目导航